Čo je to fond S&P 500 a ako doň investujete?

Foto s láskavým dovolením: Moment/Getty Images

Ak ste vo svete investovania nováčik, možno budete chcieť investovať do indexového fondu S&P 500. Nevieš čo to znamená? Nebojte sa – poskytneme vám rýchly úvod, aby ste pochopili, ako fondy S&P 500 fungujú a či sú pre vás tým správnym druhom investície.



Čo je indexový fond S&P 500?

Predtým, ako sa pozriete na investovanie do indexového fondu S&P 500, je dôležité pochopiť základy. Na začiatok je akciový index spôsob, ako zmerať, ako sa darí akciovému trhu. Predstavte si to ako stupnicu, ktorá ukazuje zdravie trhu. Presnejšie povedané, namiesto merania vzostupu a pádu každej jednotlivej akcie na trhu indexy merajú, ako sa trhu celkovo darí, meraním zdravia konkrétnej kolekcie akcií.

Foto s láskavým dovolením: d3sign/Getty Images

Index S&P 500 patrí medzi najpopulárnejšie, pretože sleduje kolektívne zdravie 500 najvplyvnejších spoločností na akciovom trhu. Spolu tieto spoločnosti tvoria asi 80 % celkovej hodnoty trhu. Hoci sa index aktualizuje každý štvrťrok, medzi stálych uchádzačov patria veľké spoločnosti ako Apple, Amazon, Microsoft a Facebook. Takže keď investujete do indexového fondu S&P 500, kúpite akcie – alebo čiastočné akcie – všetkých 500 spoločností v indexe. Ak sa týmto 500 spoločnostiam darí, vaša investícia porastie spolu s ich hodnotami akcií. Ak sa im bude dariť zle, vaša investícia to odzrkadlí a zodpovedajúcim spôsobom sa zníži.

Vo všeobecnosti má S&P 500 tendenciu vynášať an priemerný výnos 10 % ročne, takže čím dlhšie budete svoje peniaze držať, tým viac vaša investícia porastie. To znamená, že môžete kedykoľvek vybrať čiastočnú alebo celú sumu svojich peňazí. Dokončenie tohto procesu vo všeobecnosti trvá približne 1-2 dni, no v niektorých prípadoch to môže trvať až týždeň v závislosti od toho, aký spôsob nákupu ste pôvodne použili.

Je investovanie do fondu S&P 500 pre vás to pravé?

Či sú indexové fondy S&P 500 pre vás tou správnou investíciou, bude do značnej miery závisieť od toho, akým typom investora sa chcete stať. Dva hlavné štýly investovania sú pasívne investovanie a aktívne investovanie – a fond S&P 500 dáva oveľa väčší zmysel pre pasívnych investorov.

Foto s láskavým dovolením: Tetra Images/Getty Images

Pasívne investovanie: To zvyčajne zahŕňa investovanie do súboru akcií na dlhú trať, s malým nákupom alebo predajom medzi nákupom a výberom. Indexové fondy S&P 500 sú veľmi obľúbenou voľbou pre pasívnych investorov, pretože zahŕňajú akcie alebo čiastočné akcie spoločností z 11 rôznych odvetví. Vzniká tak veľmi rôznorodé portfólio, pri ktorom môžete viac-menej sedieť a sledovať, ako rastie hodnota trhu. Ak hľadáte dlhodobú investíciu s nízkym rizikom, indexový fond S&P 500 je solídnou cestou.

Aktívne investovanie: To si vyžaduje oveľa viac práce a dosť dôkladnú znalosť trhu. Mnoho investorov, ktorí využívajú tento prístup, si najíma portfólio manažéra, aby sa postaral o nákup a predaj akcií v ich portfóliu výmenou za percento zo zisku. Aktívne investovanie je skôr o využívaní výhod kolísavých hodnôt konkrétnych akcií v čase. Napríklad dobrý aktívny investor môže kúpiť akcie spoločnosti za pomerne nízku cenu v období, keď má spoločnosť problémy. Časom by sledovali spoločnosť a čakali, kým cena akcií počas obzvlášť dobrého obchodného obdobia vzrastie. Predajom akcií za vyššiu cenu, ako ich kúpili, môžu títo investori zarobiť veľa peňazí, pokiaľ budú hrať správne karty. Skrátka, aktívne investovanie môže byť lukratívnejšie, vyžaduje si však skvelé inštinkty, dôkladnú znalosť trhových trendov a trochu šťastia.

Rôzne typy indexových fondov S&P 500

Aj keď všetky sledujú rovnaké spoločnosti, na výber je množstvo rôznych indexových fondov S&P 500, z ktorých niektoré sú lepšie ako iné. Je to trochu ako hľadať, ktorý predajca ponúka najlepšiu cenu na konkrétny produkt.

Foto s láskavým dovolením: Delmaine Donson/Getty Images

Pri hľadaní najlepšieho fondu, do ktorého by ste mohli investovať, budete chcieť urobiť prieskum, aby ste našli fond, ktorý obsahuje:

  • Nízky pomer nákladov: Ide o náklady, ktoré správcovská spoločnosť účtuje investorom za správu ich portfólia; zvyčajne je to percento zo zisku.
  • High Assets Under Management (AUM): AUM finančnej inštitúcie je mierou kolektívnej hodnoty všetkých aktív, ktoré spravujú pre svojich klientov. Vo všeobecnosti budete chcieť použiť indexový fond, ktorý má vysokú AUM.
  • Nízka chyba sledovania: Zmyslom fondu S&P 500 je čo najvernejšie napodobňovať akciový trh, takže čím nižšia je chyba sledovania fondu, tým lepšie odzrkadľuje trh.


Podľa Bankrate , niektoré z najlepších fondov S&P 500, na ktoré sa treba v roku 2021 pozrieť, zahŕňajú index Fidelity ZERO Large Cap Index; ETF Vanguard S&P 500; SPDR S&P 500 ETF Trust; iShares Core S&P 500 ETF; a Schwab S&P 500 Index Fund.

Ako začať investovať

Keď ste pripravení začať investovať, budete si chcieť otvoriť maklérsky účet. Toto je jednoducho typ účtu, ktorý investori používajú na nákup a predaj rôznych aktív, ako sú akcie, ETF a dlhopisy. Keď bude váš účet založený, budete môcť prevádzať peniaze medzi ním a bežnými bankovými účtami.

Foto s láskavým dovolením: Trevor Williams/Getty Images

Aj keď to môže znieť skľučujúco, otvorenie maklérskeho účtu je jednoduchšie ako kedykoľvek predtým. Môžete sa rozhodnúť pre manažované maklérstvo, ktoré vám založí a bude spravovať finančný poradca, alebo si ho môžete založiť online a spravovať ho sami. Niektoré z najlepších online možností, ktoré obsahujú obchod a minimá 0 USD, zahŕňajú:

  • TD Ameritrade: TD Ameritrade ponúka jednoduchý a lacný spôsob, ako začať obchodovať. Je vhodný najmä pre začiatočníkov, pretože ponúka veľké množstvo inštruktážnych videí a tutoriálov.
  • Robin Hood : Robinhood ponúka aplikáciu, ktorá vám umožní obchodovať priamo z vášho telefónu. Hneď ako uskutočníte prevod zo svojho bankového účtu, získate okamžitý prístup k vašim finančným prostriedkom, čo znamená, že nemusíte čakať, kým sa vklad uskutoční.
  • Charles Schwab: Charles Schwab je tu už nejaký čas, ale teraz ponúka online maklérske služby. Okrem toho, že vám Charles Schwab pomôže zoznámiť sa s trhom, poskytne vám správy, ktoré vám pomôžu rozhodnúť sa, ktoré investície sú pre vás tie pravé.
  • Merrill Edge: Toto je obzvlášť skvelá možnosť, na ktorú sa môžete pozrieť, ak ste zákazníkom Bank of America. Získate okamžitý prístup k akejkoľvek hotovosti, ktorú prevediete zo svojho účtu – a čo je najlepšie, prístup k finančným poradcom vo viac ako 2 000 pobočkách Bank of America.


Bez ohľadu na to, ktorý z nich si vyberiete, akonáhle sa dohodnete s maklérom, jednoducho odošlite objednávku a sledujte, ako vaše úspory rastú!